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銀行業景氣指數(2019年1季度) 時間:2019-03-27    來源:中國人民銀行

時間

宏觀經濟熱度指數

宏觀經濟信心指數

貨幣政策感受指數

貸款總體需求指數

銀行貸款審批指數

銀行業景氣指數

銀行盈利指數

2017.Ⅰ

33.0

64.9

43.0

68.0

47.9

66.9

64.7

2017.Ⅱ

35.2

67.8

36.6

66.9

46.1

65.0

65.8

2017.Ⅲ

39.0

75.3

40.4

64.2

45.1

65.8

66.5

2017.Ⅳ

41.2

79.1

41.6

65.7

46.4

68.3

68.3

2018.Ⅰ

43.2

81.9

39.7

70.9

44.6

69.7

65.9

2018.Ⅱ

42.2

81.2

40.6

66.7

44.0

66.4

66.9

2018.Ⅲ

35.5

69.5

51.6

65.2

47.7

67.5

66.9

2018.Ⅳ

34.4

68.5

53.1

63.0

49.8

68.7

65.7

2019.Ⅰ

36.4

70.1

58.4

70.4

51.4

71.2

66.7

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注1:本表數值保留一位小數。

注2:數據來源于中國人民銀行銀行家問卷調查。

注3:在2013年第3季度及以后的調查問卷中,將問題“小型企業”改為“小微型企業”。

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2019年第1季度,中國人民銀行開展的全國銀行家問卷調查結果顯示:

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一、銀行家宏觀經濟熱度指數

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銀行家宏觀經濟熱度指數為36.4%,比上季回升2.0個百分點。其中,67.7%的銀行家認為當前宏觀經濟“正常”,比上季提高0.9個百分點;29.8%的銀行家認為當前宏觀經濟“偏冷”,比上季降低2.5個百分點。對下季度,銀行家宏觀經濟熱度預期指數為39.3%,高于本季判斷2.9個百分點。銀行家宏觀經濟信心指數70.1%,比上季上升1.6個百分點。

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二、銀行業景氣指數

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銀行業景氣指數為71.2%,比上季和上年同期均提高2.5個百分點。銀行盈利指數為66.7%,分別比上季和上年同期提高1.0和0.8個百分點。

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三、貸款總體需求指數

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貸款總體需求指數為70.4%,比上季提高7.4個百分點。分行業看,制造業貸款需求指數為62.5%,比上季提高3.9個百分點;基礎設施貸款需求指數為63.4%,比上季提高5.5個百分點。分企業規模看,大、中型企業貸款需求指數分別為58.3%和60.8%,比上季分別提高4.3和4.2個百分點;小微型企業貸款需求指數為71.8%,比上季提高3.9個百分點。

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四、貨幣政策感受指數

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貨幣政策感受指數為58.4%,比上季和上年同期分別提高5.3和18.7個百分點。其中,有20.3%的銀行家認為貨幣政策“寬松”,比上季提高7.8個百分點;3.5%的銀行家認為貨幣政策“偏緊”,比上季下降2.8個百分點;76.2%的銀行家認為貨幣政策“適度”。對下季度,貨幣政策感受預期指數為61.4%,高于本季3.0個百分點。

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編制說明:

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銀行家問卷調查是中國人民銀行和國家統計局2004年起合作開展的一項季度調查。調查采用全面調查與抽樣調查相結合的方式,對我國境內地市級以上的各類銀行機構采取全面調查,對農村信用合作社采用分層PPS抽樣調查,全國共調查各類銀行機構3000家左右。調查對象為全國各類銀行機構(含外資商業銀行機構)的總部負責人,及其一級分支機構、二級分支機構的行長或主管信貸業務的副行長。

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銀行家調查報告大部分指數采用擴散指數法進行計算,即計算各選項占比,并分別賦予各選項不同的權重(賦予"好/增長"選項權重為1,賦予"一般/不變"選項權重為0.5,賦予"差/下降"選項權重為0),將各選項的占比乘以相應的權重,再相加得出最終的指數。所有指數取值范圍在0~100%之間。指數在50%以上, 反映該項指標處于向好或擴張狀態;低于50%,反映該項指標處于變差或收縮狀態;等于50%,表示該指標與上季持平。

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主要指數計算方法簡單介紹如下:

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1.宏觀經濟熱度指數:反映當前宏觀經濟狀況的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本季經濟"偏熱"和"正常"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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2.宏觀經濟信心指數:反映銀行家對整體宏觀經濟的信心的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本季經濟"正常"和下季"正常"的占比,再將兩個占比相加后除以2得出。

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3.貨幣政策感受指數:反映銀行家對貨幣政策感受程度的指數。該指數等于在全部接受調查的銀行家中,判斷貨幣政策"適度"的銀行家所占的百分比數。

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4.貸款需求指數:反映銀行家對貸款總體需求情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季貸款需求"增長"和"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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5.制造業貸款需求指數:反映銀行家對制造業貸款需求情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季制造業貸款需求"增長"和"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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6.非制造業貸款需求指數:反映銀行家對非制造業貸款需求情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季非制造業貸款需求"增長"和"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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7.大型企業貸款需求指數:反映銀行家對大型企業貸款需求情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季大型企業貸款需求"增長"和"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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8.中型企業貸款需求指數:反映銀行家對中型企業貸款需求情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季中型企業貸款需求"增長"和"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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9.小型企業貸款需求指數:反映銀行家對小型企業貸款需求情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季小型企業貸款需求"增長"和"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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10.銀行審批指數:反映銀行家對貸款審批條件松緊的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季審批條件"放松"與"基本不變"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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11.銀行業景氣指數:反映銀行家對銀行總體經營狀況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季經營狀況"較好"與"一般"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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12.銀行盈利指數:反映銀行家對銀行盈利情況判斷的擴散指數。該指數的計算方法是在全部接受調查的銀行家中,先分別計算認為本行本季"增盈(減虧)"與"持平"的占比,再分別賦予權重1和0.5后求和得出。

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